2001年年终致顾客函

 

亲爱的顾客朋友:

  在圣诞、新年即将到来之际,首先向各位一年多以来对我本人的信任与合作表示由衷的感谢!
  在过去的一年里,随着北美经济的下降,不少人都直接与间接地受到了或多或 少的影响。正因如此,大家更加感到未雨绸缪的重要。我衷心地希望在投资、保 险及理财方面能够继续为您和您的家庭提供服务。在此有几点建议供参考。

  一 投资方面 今年投资市场表现不好,多数人亏多盈少。如您在前三年已上 交了较多的投资增值税的话,可考虑在年底前实现亏损(卖出),如此,可将已交的税相应地索取回来(不包括RRSP、RESP)。
  二 税收方面 倘若今年失去工作,各类所得仍较高的话,建议尽量利用RRSP 额度等方法延税。其中使用配偶RRSP来分摊双方收入高低的办法,一直是降低家庭税收的有效方式之一。
  三 投资时机 如果您正在考虑两年以上的投资计划(如RRSP、RESP)的话, 当前一段时间应是很好的投资机会。当然,投资资金的合理分配永远是非常重要的。

  2002年,我将一如既往地本着顾客利益第一的原则,提供诚信、高效的专业 服务。这些服务将突出在以下几个方面:

  1 各类减免税方法推荐与运用;我公司专业人员将继续提供优惠价报税服务。
  2 RRSP、RESP及各类投资方案建议及原有投资项目的评估。 
  3 各类人寿保险项目最低报价及方案选择。
  4 继续上门办理“新移民、探亲者医疗保险”。
  5 协助寻找房屋贷款优惠利率及方案分析。

  我深信能够获得信任的重要。我将与大家一起继续努力,使我们的移民生活 过得再舒适一些。

  祝大家圣诞快乐、新年好运!


                             柯 思 纯
                            2001-12-10

 


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