2003年年终致顾客函

 

亲爱的顾客朋友, 大家好!

感谢大家在过去的一年里对本公司及我本人的信任及支持. 我们十分珍惜这份信赖与配合. 祝大家新年好运!

每到年底年初, 都是规划理财的重要时机. 每个家庭或个人应该总结前一年的理财状况及下一年之规划.做为金融顾问, 我就多数华人家庭所遇到理财方面的一些问题, 提出如下建议:

一. 在税收方面, 希望大家始终牢记, 对一般的加拿大居民来讲, Taxes是每一个人一生中最大的支出. 如何在不违反税法的情况下, 尽可能地减少此项支出,这对我们新移民的生活具有重大的意义.有关减免税方法请查阅本公司网站或向专业人士咨询.
二. 不少朋友在近一两年购买了自有住房, 如使用金融机构的按揭贷款,请大家注意如下两个问题: 房屋贷款利率及房屋贷款保险. 房贷利率在贷款或更新时会有多种选择.不同的方案将对你最终支付的利息总量产生重大影响. 希望朋友们向专业人士咨询后慎重做出决定; 不同的房贷保险更会在费用及灵活性方面有很大区别. 本网站有关文章对此有相关的介绍.
三. 近几年高科技企业不景气, 大批裁减员工. 不少华人朋友也以多种形式自己开业或自雇从业在本地立足. 本公司愿为这类人士选择最佳的保险方案, 包括人寿, 健康,伤残,大病等保险项目.
四. 受北美经济复苏等因素的影响, 可能自2004 年下半年以后, 加拿大中央银行将会逐步调升基本利率水平(但2004年上半年降低利率的可能很大). 调整的程度及速度将根据当时经济环境来决定. 这对准备投资及办理贷款的朋友将会产生一些影响.

本公司一如既往地在投资保险理财等方面为广大华人顾客朋友服务.欢迎大家查阅我们的网站并就有关细节与我们联络.

谢谢大家!


                             柯 思 纯
                            2004-01-20

 


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